浦发银行刘信义:银行理财子公司要脱离母行实

  【浦发银行刘信义:银行理财子公司要脱离母行实现独立市场化运作】如何做好银行理财子公司的发展规划,实现差异化的竞争优势,更好的服务实体经济,是当前银行业内普遍关注的话题。(经济观察网)

  如何做好银行理财子公司的发展规划,实现差异化的竞争优势,更好的服务实体经济,是当前业内普遍关注的线日,

  刘信义表示,首先,银行理财子公司应该坚持市场化、差异化、国际化的发展道路。理财子公司作为独立的资产管理机构,在国内尚处于起步的阶段,没有成功的经验可循,既要学习国外资产管理机构的先进经验,也要结合我们国家的实际情况。总体来看,我们认为要坚持市场化的转型、差异化的竞争和国际化的扩展发展之路。一是银行理财子公司要脱离母行实现独立的市场化运作。在管理体制上需要向市场化机构看齐,包括组织架构、考核激励机制、人才的引进和淘汰等方面,都需要有充分的市场化原则,营造竞争有序的企业商业

  产品设计、投资策略,等等,都要符合受托管理的业务逻辑。二是银行理财子公司需要确定差异化的竞争方向和实现路径。一方面,银行理财子公司自身需要确立区别于商业银行传统理财业务的专业化的发展方向;另外一方面,银行理财子公司也需要立足自身的优势和特点,寻求个性化、特色化、差异化的竞争方向,通过错位竞争,实现合作共赢。

  客户来源、扩大市场份额,而且可以有效的满足客户全球化资产配置的需求。可以分散投资风险,更重要的是可以与国际上先进的机构开展合作,学习他们先进的管理经验。因此,走国际化的道路是一流的理财子公司的重要战略走向。

  一是要处理好存量转型和增量扩展的关系。轻装上阵是理财子公司扩展业务的理想选择,但是存量业务的转型也是各家银行都需要正视的客观问题。在理财子公司运营之初,需要实现存量转型和增量扩展的有序衔接,找到合适的平衡点。

  五是处理好远期规划和近期目标之间的关系。理财子公司的发展是逐渐完善的过程,但是在筹备和设计的初期需要给未来的公司战略定位、客户和业务定位、投研体系、风控体系、系统架构、体制机制等方面的重要事项进行长期的、系统性的规划和思考,并确立分阶段实施步骤。最后,刘信义表达了两点建议,一是将银行理财子公司作为金融供给

  具体来看,银行理财子公司依托于母行的资源优势,可以整合各类金融机构、集合各类业务,为客户提供全面的金融服务解决方案。使得理财子公司在改善融资结构、支持小微和科创型企业融资、服务实体经济方面有着天然的优势。建议监管机构,一方面在市场准入、税收优惠、机构合作等方面给予理财子公司以平等的市场待遇。另外一个方面,在产品创设、股权投资、非标资产的估值、期限匹配等方面,能够充分考虑银行理财子公司的个性化的特点,引导理财子公司为企业提供有别于传统信贷

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